Notre Méthode de
Planification
Notre approche de la planification financière personnelle repose sur une méthodologie éprouvée qui place vos besoins au centre de nos préoccupations. Nous avons développé un processus structuré qui permet d'analyser votre situation de manière approfondie tout en restant accessible et compréhensible. Chaque étape est conçue pour vous donner une vision claire de votre contexte financier et des options qui s'offrent à vous. Nous ne proposons jamais de solutions standardisées, car nous savons que votre parcours est unique. La consultation gratuite est le point de départ de cette démarche collaborative où vous gardez toujours le contrôle des décisions. Les résultats peuvent varier selon les situations individuelles
L'Équipe à Votre Service
Des professionnels expérimentés et passionnés par leur métier
Jean-Pierre Moreau
Master Finance et Comptabilité Université Paris Dauphine
15 ans d'expérience "Planification financière globale"
Cabinet Conseil Finance
Certifications Professionnelles:
Méthodes Appliquées:
Compétences Clés:
Réalisations Notables:
Plus de 500 consultations personnalisées réalisées
Taux de satisfaction client élevé
Spécialiste des situations complexes
Contributeur régulier à des publications spécialisées
Formateur auprès de jeunes conseillers
Jean-Pierre accompagne les particuliers depuis plus de quinze ans dans leurs démarches financières personnelles
Sophie Bertrand
Master Gestion de Patrimoine École Supérieure Commerce Lyon
12 ans d'expérience "Planification pour jeunes foyers"
Banque Régionale Particuliers
Certifications Obtenues:
Approches Utilisées:
Points Forts:
Expériences Marquantes:
Accompagnement de plus de 400 familles
Spécialiste des premiers achats immobiliers
Intervenante en ateliers financiers
Créatrice d'outils de suivi simplifiés
Sophie se consacre à l'accompagnement des jeunes actifs et des familles dans leur planification
Marc Dubois
Diplôme Expertise Comptable Université Bordeaux
18 ans d'expérience "Analyse financière approfondie"
Cabinet Audit Expertise
Diplômes et Certifications:
Méthodologies Employées:
Expertises Techniques:
Contributions Professionnelles:
Développement d'outils d'analyse propriétaires
Plus de 600 dossiers analysés
Expert en situations professionnelles complexes
Formateur en analyse financière
Marc apporte son expertise analytique pour comprendre les situations financières complexes
Claire Fontaine
Master Droit Social Université Lille
20 ans d'expérience "Planification fin de carrière"
Organisme Protection Sociale
Qualifications Spécialisées:
Approches Développées:
Compétences Distinctives:
Parcours et Réalisations:
Accompagnement de plus de 350 transitions
Experte en droits sociaux complexes
Conférencière sur la préparation financière
Auteure de guides pratiques
Collaborations avec organismes sociaux
Claire se spécialise dans l'accompagnement des personnes préparant leur transition professionnelle
Notre Processus Détaillé
Un accompagnement structuré en plusieurs étapes pour vous garantir une analyse complète et des recommandations pertinentes adaptées à votre situation personnelle
Premier Contact et Écoute
Tout commence par la consultation gratuite où nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos préoccupations et vos objectifs. Cette première rencontre se déroule dans un climat de confiance et de bienveillance. Vous pouvez poser toutes vos questions sans crainte d'être jugé
Échange approfondi sur votre contexte personnel et vos aspirations financières
Analyse Approfondie de Votre Situation
Après cette première rencontre, si vous choisissez de poursuivre, nous procédons à une analyse détaillée de votre contexte financier. Nous examinons vos revenus, vos charges, vos engagements actuels et vos projets futurs pour obtenir une vision complète de votre situation
Collecte et traitement des informations dans le respect de votre confidentialité
Élaboration de Recommandations Personnalisées
Sur la base de cette analyse, nous préparons des recommandations spécifiquement adaptées à votre profil. Ces suggestions tiennent compte de vos contraintes, de vos objectifs et de votre situation personnelle. Nous privilégions toujours une approche réaliste et progressive
Préparation d'un plan d'action concret avec des étapes clairement définies
Présentation et Ajustements
Nous vous présentons nos recommandations lors d'une rencontre dédiée. Vous avez tout le loisir de poser des questions, de demander des clarifications et de proposer des ajustements. Cette étape est collaborative et vous gardez le contrôle total de vos décisions
Échange interactif pour affiner le plan selon vos retours et préférences
Suivi et Accompagnement Continu
Une fois le plan mis en place, nous restons disponibles pour vous accompagner dans sa mise en œuvre. Nous proposons des points réguliers pour suivre votre progression, ajuster les recommandations si nécessaire et répondre à vos nouvelles questions. Les résultats peuvent varier selon les situations
Rendez-vous périodiques et disponibilité pour toute question entre les consultations
Ce Qui Nous Distingue des Approches Classiques
| Critère | santorax | Approche Classique A | Approche Classique B |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite | |||
| Analyse personnalisée approfondie | |||
| Transparence totale sans frais cachés | |||
| Accompagnement sur le long terme | |||
| Disponibilité entre les rendez-vous | |||
| Approche pédagogique accessible |